15 stron do wypełnienia: od listy banków po pytania do zadania w banku, u ubezpieczyciela i w pracy. Wpisujesz to, co pozwala znaleźć pieniądze, a nie to, co pozwala je zabrać.
Banki, konta i karty Od tego zaczynasz
kto ma dostęp do czego
Nazwa banku, rodzaj konta, czyje jest i do czego służy. Przy kartach wystarczą cztery ostatnie cyfry. Pełnych numerów nie wpisujesz. Rodzina nie zgaduje, w którym banku w ogóle pytać.
Gotówka i dostęp w nagłej sytuacji
kto może wypłacić pieniądze, gdy Ciebie zabraknie
Ile gotówki jest w domu, gdzie, kto o tym wie i kto ma pełnomocnictwo do których kont. Do tego pytania do swojego banku. Jedna osoba nie ma dostępu do wszystkiego, a druga do niczego.
Kredyty, raty i pożyczki
terminy i skąd schodzi rata
Co to jest, kto pobiera, ile wynosi rata i do kiedy biegnie. Osobne pole na to, czy kredyt ma ubezpieczenie. Rodzina nie spłaca z własnej kieszeni długu, który miała pokryć polisa.
Stałe opłaty i subskrypcje
wszystko, co samo pobiera pieniądze
Abonamenty, aplikacje, siłownia, chmura na zdjęcia, hosting strony. Przy każdej pozycji piszesz, skąd schodzi i jak zrezygnować. Prawie zawsze wychodzi opłata za coś, z czego już nie korzystasz.
Oszczędności, inwestycje i ubezpieczenia
gdzie leżą środki i kto jest wskazany
Lokaty, konto emerytalne, fundusze, kryptowaluty i polisy z numerami, datami ważności i osobą uposażoną. Haseł i fraz odzyskiwania nigdy tu nie piszesz. Polisa, o której rodzina wie, jest warta więcej niż polisa, o której nie wie.
Praca, dochody i koszt domu
jedna liczba: ile miesięcznie kosztuje dom
Skąd wpływają pieniądze i kogo zawiadomić. Potem tabela kosztów i prosty rachunek, na ile miesięcy starcza odłożonych środków. Wiecie, czy zapas wystarczy na trzy miesiące, i nie dowiadujecie się tego w kryzysie.
Rozmowa, której zwykle nie ma
lista tematów na pół godziny we dwoje
Sześć punktów do przejścia razem: banki, raty, polisy, uposażeni, miejsce dokumentu i zapas. Na końcu karta pytań do banku, ubezpieczyciela i pracodawcy. Ta rozmowa odbywa się raz, przy herbacie, a nie w poczekalni.
Do wydruku i do wypełnienia
Dostajesz plik do druku i wersję do wypełnienia na komputerze. Zasada bez wyjątków: żadnych haseł, kodów PIN ani pełnych numerów rachunków. Dokument pomaga znaleźć pieniądze, a nie pomaga ich zabrać.
Konto
Koszyk 
